Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat am 4. Juli 2024 neue Richtlinien zur sogenannten „Travel Rule“ veröffentlicht.
Diese Regelung betrifft die Informationen, die bei Überweisungen von Geld und bestimmten Krypto-Vermögenswerten übermittelt werden müssen. Die Richtlinien spezifizieren, welche Daten bei Transfers von Geld oder Krypto-Vermögenswerten erforderlich sind. Darüber hinaus erläutern sie die Maßnahmen, die Zahlungsdienstleister (PSPs), zwischengeschaltete PSPs (IPSPs), Anbieter von Krypto-Vermögenswerten (CASPs) und zwischengeschaltete CASPs (ICASPs) ergreifen sollten, um fehlende oder unvollständige Informationen zu identifizieren. Zudem wird beschrieben, wie diese Akteure vorgehen sollten, wenn bei einem Transfer die notwendigen Angaben fehlen.