Wie das Handelsblatt berichtet, äußern Fintechs und deren Investoren vermehrt Kritik an der Aufsichtstätigkeit der BaFin. Dabei wird die Regulierung gegenüber den Neobanken als unangemessen bezeichnet.
Die BaFin widerum beklagt unvollständige Unterlagen und intransparente Geschäftsmodelle. Manche Unternehmensgründer hätten auch kein ausreichendes Verständnis für funktionierende Kontrollsysteme.
Die BaFin ist in den vergangenen Jahren vermehrt gegen Fintechs vorgegangen. Einer der Hauptgründe waren Verfehlungen im Bereich der Geldwäscheprävention.