Fraud und Banken: Schadensfälle zu verwalten reicht nicht mehr aus

Von Dirk Mayer
Strafbare Handlungen 8 Minuten
Betrug ist kein Randphänomen mehr – er ist zu einem systemischen Risiko für Finanzinstitute geworden. Technologische Entwicklungen, organisierte Tätergruppen und eine wachsende Professionalisierung machen klassische Sicherheitsmaßnahmen zunehmend wirkungslos. Dieser Beitrag beleuchtet die aktuellen Trends, Herausforderungen und regulatorischen Entwicklungen in der Betrugsprävention und zeigt, warum Banken jetzt handeln müssen.
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No more black box? Der RTS-Entwurf zur Harmonisierung von AML-Geldbußen

Von Jan Struckmann und Alicia Hildner
Aufsicht 6 Minuten
Was sehen die neuen Regulatory Technical Standards (RTS) der EBA für den Bereich der Aufsichtssanktionen vor? Der Beitrag beleuchtet die Notwendigkeit eines vereinheitlichten Ansatzes bei der Bemessung von Geldwäschebußgeldern und gibt Einblicke in die kommende Entwicklung und Harmonisierung aufsichtlicher Maßnahmen.
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Der Wandel als Konstante – Die neuen EBA-Konsultationsentwürfe zum AML-Paket

Von Till-Christopher Otto und Sebastian Glaab
AMLA 5 Minuten
Am 6. März 2025 veröffentlichte die European Banking Authority (EBA) neue Konsultationsentwürfe zu den technischen Regulierungsstandards (RTS) im Rahmen der AML-Verordnung und der 6. EU-Geldwäscherichtlinie. Der folgende Beitrag beleuchtet die zentralen Inhalte der RTS, analysiert deren Bedeutung für Verpflichtete und gibt einen Ausblick auf die nächsten Schritte.
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FinCEN: 200 Dollar-Meldepflicht für Geldtransfers an der Südwestgrenze der USA

Von Marcus Sonnenberg
International 2 Minuten
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat eine neue Geographic Targeting Order (GTO) erlassen, die sich auf bestimmte Geldtransfergeschäfte entlang der Südwestgrenze der USA konzentriert. Die Order verpflichtet bestimmte Geldtransferdienste, detaillierte Aufzeichnungen zu führen und Transaktionen ab 200 US-Dollar zu melden.
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Basel AML Index 2024 veröffentlicht

Von Marcus Sonnenberg
International < 1 Minute
A photorealistic image illustrating the concept of the Basel AML Index 2024. The image should feature a modern financial setting with a high-tech vibe
Der Basel AML Index 2024, veröffentlicht vom Basel Institute on Governance, bietet eine unabhängige, datenbasierte Bewertung der Risiken von Geldwäsche und verwandten Finanzkriminalitäten weltweit. Die 13. Ausgabe dieses Indexes hebt mehrere zentrale Erkenntnisse hervor, die für Compliance-Manager, Geldwäschebeauftragte und Geschäftsführer von besonderem Interesse sind.
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EU-Gesetzespaket - Die Umsetzungsfrist läuft

Von Marcus Sonnenberg
International < 1 Minute
Nach jahrelanger Abstimmungsarbeit wurde heute das AML-Gesetzespaket der EU im Amtblatt final veröffentlicht. Damit beginnt für die Verpflichteten die Umsetzung.
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AML-Paket: EU veröffentlicht finalisierte Texte

Von Marcus Sonnenberg
International < 1 Minute
visualize the fight against money laundering in the European Union with a creative and symbolic representation. The image should include a large, shin
Das neue AML-Gesetzespaket wird tiefgreifende Änderungen des Geldwäscherechts herbeiführen. Die nun veröffentlichten Rechtstexte gehen auf die Details ein.
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EU beschließt Obergrenze für Bargeld

Von Marcus Sonnenberg
International 3 Minuten
eu bargeld Geldwäsche
Die Europäische Union hat sich auf eine Obergrenze für Bargeldgeschäfte vom 10.000 Euro geeinigt. Die Einigung ist Teil des neuen EU-AML-Gesetzespakets.
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Transparenzregister dürfen nicht zu transparent sein

Von Marcus Sonnenberg
Transparenzregister 3 Minuten
Der freie Zugang zum Transparenzregister ist europarechtswidrig. Ohne berechtigtes Interesse werden Mitglieder der Öffentlichkeit wohl zukünftig keine Einsicht mehr erhalten.
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