Fraud und Banken: Schadensfälle zu verwalten reicht nicht mehr aus

Von Dirk Mayer
Strafbare Handlungen 8 Minuten
Betrug ist kein Randphänomen mehr – er ist zu einem systemischen Risiko für Finanzinstitute geworden. Technologische Entwicklungen, organisierte Tätergruppen und eine wachsende Professionalisierung machen klassische Sicherheitsmaßnahmen zunehmend wirkungslos. Dieser Beitrag beleuchtet die aktuellen Trends, Herausforderungen und regulatorischen Entwicklungen in der Betrugsprävention und zeigt, warum Banken jetzt handeln müssen.
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Der Wandel als Konstante – Die neuen EBA-Konsultationsentwürfe zum AML-Paket

Von Till-Christopher Otto und Sebastian Glaab
AMLA 5 Minuten
Am 6. März 2025 veröffentlichte die European Banking Authority (EBA) neue Konsultationsentwürfe zu den technischen Regulierungsstandards (RTS) im Rahmen der AML-Verordnung und der 6. EU-Geldwäscherichtlinie. Der folgende Beitrag beleuchtet die zentralen Inhalte der RTS, analysiert deren Bedeutung für Verpflichtete und gibt einen Ausblick auf die nächsten Schritte.
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Basel AML Index 2024 veröffentlicht

Von Marcus Sonnenberg
International < 1 Minute
A photorealistic image illustrating the concept of the Basel AML Index 2024. The image should feature a modern financial setting with a high-tech vibe
Der Basel AML Index 2024, veröffentlicht vom Basel Institute on Governance, bietet eine unabhängige, datenbasierte Bewertung der Risiken von Geldwäsche und verwandten Finanzkriminalitäten weltweit. Die 13. Ausgabe dieses Indexes hebt mehrere zentrale Erkenntnisse hervor, die für Compliance-Manager, Geldwäschebeauftragte und Geschäftsführer von besonderem Interesse sind.
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BaFin: Neues Rekordbußgeld gegen N26 Bank

Von Marcus Sonnenberg
Bußgeld < 1 Minute
Die BaFin hat erneut ein Rekordbußgeld gegen die Smartphonebank N26 verhängt. Das Institut muss 9,2 Millionen Euro wegen Geldwäscheverstößen zahlen.
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AML-Paket: EU veröffentlicht finalisierte Texte

Von Marcus Sonnenberg
International < 1 Minute
visualize the fight against money laundering in the European Union with a creative and symbolic representation. The image should include a large, shin
Das neue AML-Gesetzespaket wird tiefgreifende Änderungen des Geldwäscherechts herbeiführen. Die nun veröffentlichten Rechtstexte gehen auf die Details ein.
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Brauchen alle Verpflichteten des Geldwäschegesetzes eine Hinweisgebermeldestelle?

Von Marcus Sonnenberg
Interne Sicherungsmaßnahmen 4 Minuten
Shot of a group of businesspeople holding questions marks in front of their faces
Das neue Hinweisgeberschutzgesetz (HinSchG) schreibt vor, dass Unternehmen mit mindestens 50 Beschäftigten eine eigene Meldestelle für Hinweise auf Missstände in der eigenen Organisation einrichten müssen. Das GwG fordert von den Verpflichteten ebenfalls das Betreiben einer Hinweisgebermeldestelle, enthält aber keine Ausnahme für solche kleinen Unternehmen. Der Beitrag geht auf diesen (scheinbaren) Widerspruch ein und zeigt eine Lösung auf.
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Das neue Hinweisgeberschutzgesetz - Was ist nun zu beachten?

Von Marcus Sonnenberg
Interne Sicherungsmaßnahmen 4 Minuten
Nach langer Verzögerung ist das Hinweisgeberschutzgesetz nun verabschiedet worden. Unternehmen müssen ihre Hinweisgeberstellen an die neuen Regelungen anpassen. Was zu tun ist, verrät dieser Beitrag.
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